Apple
Портфель Баффета на 36,5% состоит из акций Apple общей стоимостью $114 млрд. В 2022 году эта компания стала самым дорогим брендом по версии Brand Finance. Правда за успехом последовал спад: в 2023 году выручка Apple уменьшилась на 5% и составила 96,39 млрд долларов. Это стало крупнейшим падением за последние шесть лет. Глава Apple отмечает, что причиной стало укрепление курса доллара, проблемы с производством в Китае и состояние экономики в целом.
Из-за падения продаж Apple опустилась на второе место в рейтинге Brand Finance, уступив лидерство Amazon. Но списывать Apple со счетов не стоит: по прогнозу экспертов из различных агентств, во втором полугодии 2023-го продажи корпорации вновь начнут расти. Кроме того, Apple планирует освоить новые рынки, перенести производство из Китая в другие страны, расширить экосистему, а также презентовать новинки, в том числе VR-очки.
Уоррен Баффет
Уоррен Баффет — основатель Berkshire Hathaway, легендарный инвестор и филантроп, один из богатейших людей в мире. За свое феноменальное чутье Баффет получил прозвища Провидец и Волшебник из Омахи — так его называют трейдеры с Уолл-стрит. В июне 2010 года он объявил о безвозмездной передаче своего состояния — около 37 миллиардов долларов — пяти благотворительным фондам и стал крупнейшим благотворителем в истории человечества.Найди ментора
Баффет никогда не скрывал, как он приобрел свою «магическую» способность угадывать, куда следует вкладывать деньги. Его наставником и учителем в прямом смысле этого слова был известный американский экономист и профессиональный инвестор Бенджамин Грэм, которого по праву называют «отцом стоимостного инвестирования». В одном из интервью Баффет назвал его вторым человеком после отца, оказавшим на его жизнь наибольшее влияние.
Они познакомились в 1950 году. Уоррен Баффет успешно окончил университет в Небраске и решил продолжить образование в более престижном учебном заведении. Его всерьез заинтересовал фондовый рынок, но Баффет быстро понял, что одной предпринимательской жилки и чутья тут недостаточно.
Чтобы преуспеть в бескомпромиссной среде Уолл-стрит, нужны первоклассные знания.
Он попытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия отказала ему с формулировкой «слишком молод» — Баффету было всего 20 лет. Тогда он решил поступить в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где читал лекции Бенджамин Грэм — легенда фондового рынка. К слову, книги Грэма «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор» даже сегодня, спустя 70 лет, считаются обязательными для всех, кто работает на фондовом рынке.
Личная жизнь Уоррена Баффета
В 1949 году Уоррену Баффету очень понравилась девушка, парень которой играл на укулеле. Будущий успешный бизнесмен, который привык достигать своих целей, тоже купил маленькую гитару и научился играть на нее. Хотя сердце девушки ему тогда покорить не удалось, укулеле теперь будет его сопровождать по жизни.
Женился самый богатый инвестор в 22 года. Его избранницу звали Сьюзен Томпсон. От этого брака родились трое детей: Питер, Говард и Сьюзи. Супруги прожили вместе 25 лет, после чего молча разъехались. До официального развода дело не дошло. В 2004 Сьюзен скончалась от рака. Через 2 года после ее смерти бизнесмен встретил свою давнюю подругу и нынешнюю жену Астрид Менкс. Ей было 60, ему 74, когда они поженились. Биография Уоррена имеет не только белые полосы, были и сложные времена, например, ужасная болезнь. Великий инвестор, как и его первая жена, тоже переболел раком в 2012 году. Но ему удалось побороть недуг и вернуться к полноценной жизни.
Глава финансовой империи в быту довольно консервативен. К любимым развлечениям можно причислись игру в бридж. Баффет болеет за футбольный клуб Небраски. Кроме дома в Омахе у него есть еще недвижимость в штате Калифорния – вилла в Лагуна-Бич, которую оценивают в 4 млн. дол. В 1989 году бизнесмен потратил 6,7 млн. дол. на приобретение собственного вертолета. Это решение Уоррен назвал неоправданной тратой денег.
История успеха миллиардера Уоррена Баффета
Кто не мечтал стать Уорреном Баффетом и получить финансовую свободу за счет пассивного дохода? Думаю, что каждый, читая историю его успеха представлял, а как сам бы повел себя в той или другой ситуации и задавался вопросом: «Смог бы построить такую империю?». Интересно, с чего начинал Уоррен Баффет? С развозки газет на велосипеде, продавая жвачки и Кока-колу. Мальчик с детства любил читать, особенно книги про инвестиции, что находил в офисе отца.
Первый стабильный пассивный доход у подростка появился в 13 лет: на сэкономленные и накопленные деньги он купил участок земли и сдавал его фермерам.
Баффет на протяжении долгого времени покупал акции недооцененных компаний и практически всегда получал на этом существенный доход.
Семья
Я уже писала, что на успех Баффета повлияло семейное воспитание. Закончив учебу в колледже, активно работает. Будущий гений инвестиций встречает Сьюзан Томпсон, с которой прожил более 50 лет, и от союза родилось трое детей. Интересно, но последние 20 лет пара жила отдельно, поскольку супруга не хотела воспринимать свою роль исключительно как «жена одного из крупных кошельков планеты». Вторая жена Астрид Менкс, иммигрантка из Латвии, моложе избранника более чем на 20 лет и давно знакома с предпринимателем. Дети Баффета:
- Сьюзен Элис, 1953 год, известный американский филантроп;
- Говард Грем, 1954, фотограф, фермер, назван в честь любимых профессоров отца;
- Питер, 1958, музыкант, лауреат премии Эмми.
Ранние годы и первые шаги в мир инвестиций
Американский мультимиллиардер родился в 1930 году в городе Омаха, штат Небраска, и что интересно, живет там и сейчас. Он был средним из 3-х детей и единственным мальчиком, поэтому не удивительно, что отец, политик Говард Баффет, часто занимался с ребенком, передавая ему любовь к числам. В период «Большой депрессии» отец лишился работы, а затем стал биржевым маклером и сумел построить империю. Когда мальчику было 12, семья переехала в Вашингтон, но будущему магнату там не нравилось, и он даже сбегал из дома.
Образование
Читая биографию финансового гения Уоррена Баффета, можно узнать, что колледж не входил в планы мальчика. В 16 лет, закончив школу, решил торговать акциями, а не получать профессию. На обучении настоял отец и Уоррен все же отправился в колледж.
Образование давалась Уоррену легко, и он закончил школу, и колледж экстерном, чтобы не тратить много времени на это, а спокойно зарабатывать деньги.
В Гарвардской школе бизнеса юноше отказали из-за слишком юного возраста. В одном из фильмов о гении, красиво подана история, как молодой человек пишет письмо профессору Дэвиду Додду, преподавателю Колумбийского университета с уточнением, что очень удивился, что тот еще не просто жив, но и активно работает в научной среде экономики. В том же году Баффет становится студентом курса по приглашению профессора. Бэн Грэм стал вторым важным учителем миллиардера после отца.
Личная жизнь
Личную жизнь с Сьюзен Томпсон сложно назвать идеальной семьей, а скорее примером, когда женщина в тени своего мужчины. Она всегда поддерживала мужа, влияла на его коммерческую и политическую карьеру, но как дети выросли, пара разъехалась. Сьюзен Томпсон умерла от рака и знала, что рядом с ее мужем находится одна из лучших подруг, которая вскоре стала его официальной женой — Астрид Менкс. С ними она сохраняла отличные отношения.
Первые шаги
Если говорить о первых инвестициях Баффета, то нужно сказать это произошло в шестилетнем возраста. Тогда он купил упаковку «Кока-Колы» за 25 центов и продал ее за 30, чистая прибыль составила 20 % или 5 центов. Это очень неплохо для ребенка дошкольного возраста, коим тогда был Уоррен Баффет.
Книги о нем часто описывают первую сделку на рынке акций: «В 13 лет он приступил к более серьезным вкладам. Он купил три акции компании Cities Service по 38,25 долларов за каждую. Через некоторое время они упали в цене ниже 30 долларов, но Уоррен верил в то, что они поднимутся. И это произошло! После достижения цены на акции 40 долларов он их продал, получив чистую прибыль более 5 USD. Вначале он посчитал это крупной победой. Но вскоре он осознал, что это был урок — через несколько дней их стоимость поднялась выше 200 долларов и этот момент остался в его памяти на всю жизнь. После чего он и стал сторонником исключительно долгосрочных инвестиций».
Личная жизнь Уоррена Баффета
Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.
Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.
Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права. Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом. В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.
Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.
Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс. Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид. На тот момент ему было 76 лет.
Уоррен Баффет — кто это такой
Имя этого человека фактически стало нарицательным. Он один из самых богатых людей в мире и вместе с тем крупный благотворитель. Его затраты на помощь людям исчисляются в десятках миллиардов долларов.
Влияние этого инвестора таково, что высказанное им мнение может оказать влияние на деятельность биржи. Вместе с тем живёт очень скромно в доме, купленном ещё во времена своей молодости. Он делает инвестиции, покупает ценные бумаги по разумной цене и не продаёт их.
Уоррен Баффет занимается стоимостным инвестированием, который подразумевает тщательный анализ бизнеса. Если считает его успешным, но пока недооценённым, то производит инвестиции. Купленные акции можно держать вечно. Время показало, что такой подход позволил ему существенно обогнать фондовый индекс S&P500 по доходности в 1970-2000 гг.
Благодаря своим большим достижениям в инвестициях его прозвали «Оракул из Омахи».
Warren Buffett: First Tales of Entrepreneurship
Buying and selling Cities Service Preferred gave Buffett a taste of the thrill that comes with creating profits. It wasn’t long before he launched entrepreneurial ventures of his own. In addition to working as a paperboy, Buffett developed a horse racing tip sheet – Stable-Boy Selections – that eager gamblers found particularly valuable – and they were willing to pay for it.
Of course, that wasn’t all Buffett did to earn money. Buffett worked in his grandfather’s grocery store, and when he wasn’t doing that, he sold Coca-Cola, magazines, and chewing gum door-to-door. Buffett knew that his customers would pay for the convenience of door-to-door service, and he knew how to turn a profit. For example, he purchased Coca-Cola six-packs for $0.25 and sold them for $0.05 each – a $0.05 profit on every six-pack. It’s worth noting that Buffett claimed his bicycle as a tax deduction, as it was integral to his ability to earn income.
In high school, Buffett came up with new business ideas that were even more lucrative than betting sheets and door-to-door sales. Buffett and a partner invested $25 in a used pinball machine, which they installed in a local shop. They quickly recouped their investment and generated a profit, which they reinvested into two more machines. The pair sold their pinball business for a grand total of $1,200.
Детство и первые деньги
Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).
В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.
В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку. Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.
В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).
В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.
В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.
Как Уоррен Баффетт добился успеха в инвестировании?
Уоррен Баффетт видит секрет своего успеха в стратегии долгосрочного инвестирования. В частности, он считает, что средний срок владения акцией должен составлять не менее 10 лет. Он часто любит повторять, что «терпение всегда вознаграждается». Хронология его успеха доказывает, что Уоррен Баффетт избрал правильную стратегию.
1950 г. – Баффетт начал работать менеджером по продаже инвестиционных продуктов фирме отца.
1954 г. – бывший преподаватель Уоррена Грэхем предложил ему должность аналитика в собственной компании.
1956 г. – Баффет основал компанию Buffett Associates.
1965 г. – приобрёл контрольный пакет акций компании Berkshire Hathaway. Именно она стала его главной инвестиционной компанией на долгие годы. Интересно, что в 2004 г. в совет названой компании вошел Б. Гейтс. На данный момент основной капитал Уоррена Баффетта – это рыночная стоимость его акций в Berkshire.
В 1967 г. – Баффетт купил «National Indemnity», а вскоре и GEICO. Стоит отметить, что последняя компания стоила $17 миллионов.
1973 г. – приобрёл акции «Вашингтон Пост».
2009 г. – купил железную дорогу Burlington Northern Santa Fe. По данным Forbes за 2013 год Баффетт занимает 4-ю позицию в списке самых богатых людей мира. На указанный момент его состояние составляло $53,5 млрд.
Уоррен Баффет работает с 6 лет и заработал 95% состояния после 60
В десять лет отец привел его на Нью-Йоркскую биржу, а в 11 Баффет сделал первое вложение: накопил $120 и купил три акции Cities Service Preferred через сестру за $38,25 за штуку. Сначала они рухнули, затем отросли до $40, после чего Баффет их продал — а затем жалел, наблюдая рост котировок до $200.
Баффет — живое воплощение того, что добиться успеха никогда не поздно: первый миллион он сделал в 32 года, а 95% состояния заработал после 60. В 1982 году (52 года) его состояние было равно $376 млн, в 59 лет у него было $3,8 млрд, а сейчас, в 91 год, — целых $96 млрд. В списке богатейших людей мира по версии Forbes он на шестом месте — его состояние больше ВВП 125 стран мира — например, Эфиопии ($95,9 млрд в 2019 году по оценке Всемирного банка) или Беларуси ($63 млрд в 2019 году).
Детство и становление Уоррена Баффета
Большинство людей услышали о Уоррене после того, как он вошел в список самых богатых людей мира, а также пожертвовал более 40 миллиардов на благотворительность.
По поводу успеха Уоррена в мире инвестиций эксперты имеют самые разные теории. Некоторые считают, что причина в его феноменальной памяти и огромной работе (что скорее всего и является правдой), другие же думаю, что ему просто несказанно везет угадывать в какой момент нужно вложить деньги в тот или иной проект.
Молодой бизнесмен
Уоррен Баффет родится в 1930 году в городе Омахе. Его отец был политиком, который через некоторое время был выбран в Конгресс США. Из-за этого семья переехала в Вашингтон, где молодой Уоррену начал по сути жить самостоятельно. Еще в возрасте 5 лет он начал совершать первые сделки. Мальчик купил в магазине ящик бутылок Coca-cola, после чего продал их знакомым в несколько раз дороже. После этого Уоррен начал часто так делать. В 11 лет он начал интересоваться тем, чем занимается отец и уже изучал рынок акций, особенности работы и покупки. Он взял у родителей деньги и купил три акции. За каждую было заплачено по 38 долларов, но через несколько дней стоимость компании упала. И хотя после этого они снова выросли до 40 долларов, Баффет принял решение продать свои акции. Тогда же он усвоил один из самых главных уроков предпринимателя – терпение. Это связано с тем, что через несколько дней акции этой компании выросли до 200 долларов, и Уоррен мог получить намного большую прибыль.
Через несколько лет он снова начал заниматься новым делом – развозить газеты. Суть была в том, что почтальонам платили по количеству проданных газет. Он продумал схему доставки таким образом, чтобы продавать максимально много газет. Благодаря такой системе через несколько месяцев доход Уоррена был больше, чем у директора почты, а потом и в несколько раз превысил его.
В 14 лет он смог насобирать больше 1,5 тысячи долларов и начал заниматься тем, что покупал участок земли, сдавая его в аренду.
Учеба в университете
Отец настаивал, что только образованный человек сможет добиться успеха в жизни, поэтому Уоррен должен получить высшее образование. Сначала он поступил в Пенсильванский университет, но через два года забрал оттуда документы, потому что преподаватели “не могли рассказать ему ничего нового”. Потом он поступил в Университет штата Небраска. Там же через три года Уоррен получил бакалаврскую степень.
По окончанию этого учебного заведения, он снова поступает в школу бизнеса Колумбийского университета. Именно там Баффет начинает знакомиться с успешными инвесторами. Одни из них был Бенджамин Грэхем, который давал уроки по инвестициям и умению правильно сложить деньги. На этих занятиях Баффет получает самую высокую оценку, которую только ставил Грэхем за всю свои карьеру. Уоррен и сегодня говорит, что этот преподаватель был одним из самых влиятельных людей в его жизни.
Детство, юность
Уоррен Баффет был вторым из троих детей в семье биржевого трейдера и политика Говарда Баффета. Предпринимательские способности проявились у будущего миллиардера уже в раннем возрасте. Так, когда Баффету исполнилось 6 лет, он купил несколько бутылок Сoca-Сola за 25 центов, а затем продал каждую из них по 5 центов. В результате получил прибыль равную 5 центам. Уже в 11 лет Уоррен попробовал свои силы на бирже, купив 3 акции Cities Service по $38 за штуку. Когда цена указанных акций поднялась до $40, он продал их, заработав $5. Правда, сейчас Баффетт вспоминает, что спустя несколько дней цена названых акций поднялась до $200. В 13 лет будущий инвестор заявил родственникам, что если к 30 годам он не заработает миллион, то спрыгнет с самого высокого дома в Омахе. Кстати, миллионером он стал в 31 год.
В 1942 г. после того, как отец Баффетта победил на выборах в американский Конгресс, он вместе с родителями переезжает в Вашингтон. К этому времени состояние Уоррена достигло $5 тыс. (в современном эквиваленте это $42 тыс.). Эти деньги были заработаны довольно банальным способом – разноска почты и торговля.
Баффетт обучался в Колумбийском университете под руководством Б. Грэхема. По его собственным словам, именно Грэхем помог ему понять основы разумного инвестирования. Книгу Грэхема «Разумный инвестор» (1949 г.) Баффетт неоднократно называл лучшим финансовым пособием. Первоначальный капитал суммой в $10 тыс. Уоррен заработал благодаря реализации оригинальной бизнес-идеи: распространение автоматов для пинбола в парикмахерских.
История успеха Уоррена Баффета
Инвестирование Уоррена Баффета обдуманное и взвешенное. В его деятельности нет спонтанных решений и неоправданных поступков. Финансовый гуру предпочитал вкладывать деньги в те компании, которые находятся на плаву, имеют хорошее, налаженное управление. Он тщательно анализировал всю имеющуюся информацию о фирме, которую хотел купить. Баффет изучал не только финансовые отчеты предприятий, но и биографию лиц, занимающих ТОПовые должности, корпоративную структуру фирмы. Краткосрочные спекуляции его не интересовали. «Лучшее время для продажи акций – никогда» – любимое высказывание Баффета.
Стратегия Баффета приносит отличные плоды, постоянно увеличивая состояние инвестора. В 1969 году стоимость акций его инвестиционной организации достигала 102 млн. дол. Дела шли отлично, но тут неожиданно для всех Баффет продает ее и на вырученные деньги выкупает текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), дела которой шли не очень хорошо. Активы распродавались по 8 долларов, а их реальная стоимость достигала 20-ти. У Баффета было какое-то чутье, ведь он за три года купил половину акций предприятия, а все вырученные от сделки деньги пускал не в оборот, а в приобретение остальных ценных бумаг. В то время начинают раскручиваться страховые компании, для которых государство выделило немалые налоговые льготы. В собственность Уоррена Баффета переходит 5 крупных страховых, и это очередной шаг на пути его становления как миллиардера.
При выборе объектов для инвестиций Баффет никогда не полагался на случайность. Только фундаментальный анализ и острое чутье помогали ему принимать правильные решения. Ему были нужны не акции, а успешный, функционирующий и приносящий прибыль бизнес
Инвестор особое внимание уделяет тем акциям, которые недооцениваются конкурентами. Суммы вложенных в развитие компаний денег увеличивались в геометрической прогрессии
Примеров много: Coca-Cola, Gillette, The Washington Post. Уоррен Баффет никогда не прибегал к спекуляциям, его инвестиции были «прочными и надежными».
История Berkshire Hathaway: хронологическая лента
- 1839. Оливер Чейс открывает Valley Falls Company.
- 1929. «Велли Фоллз Компани» объединяется с Berkshire Cotton Manufacturing Company, совместное предприятие получает название «Беркширское тонкопрядильное партнерство».
- 1955. Berkshire Fine Spinning Associates объединяется с Hathaway Manufacturing Company, принадлежащей Горацио Хатауэйю. Новое предприятие получило всем известное название Berkshire Hathaway, распоряжалось пятнадцатью фабриками, на которых вместе работало 12 000 человек. Оборот концерна доходил до 120 млн долларов в год.
- 1960. В этот период Уоррен Баффетт начинает скупать акции «Беркшир Хатауэй».
- 1962. «Оракул из Омахи» становится владельцем контрольного пакета акций Berkshire Hathaway.
- 1967. Баффет начинает расширять интересы своего приобретения в сторону страхования, приобретает первую страховую компанию National Indemnity Company, постепенно отходя от текстильного рынка.
- 1985. Закрывается последнее текстильное производство Berkshire Hathaway.
- 1996. Полное приобретение страховой фирмы госслужащих GEICO — Government Employees Insurance Company.
- 2008. Начало рекапитализации Goldman Sachs.
- 2010. Покупка железнодорожной компании Burlington Northern Santa Fe Corporation. Цена вопроса составила $44 млрд, что превратило сделку в крупнейшее приобретение «Беркшир Хатауэй».
- 2011. Баффет купил Lubrizol за $9,7 млрд.
- 2011. Инвестирование в «Банк Америки» 5 млрд долларов.
- 2011. Приобретение 64 млн акций IBM.
- 2013. Покупка 50 % бизнеса HJ Heinz. Цена в тот момент составила $23,2 млрд.
- 2014. Приобретение Duracell за 4,7 млрд долларов.
- 2015. Покупка компании-производителя деталей и комплектующих для авиационной техники Precision Castparts Corp за 31,7 млрд долларов.
- 2020. Продажа Lee Enterprises Inc. медийного холдинга BH Media Group, выпускающего более 49 еженедельных печатных изданий.
- 2020. По данным Википедии, «Беркшир Хатауэй» продал все имеющиеся у него акции американских авиаперевозчиков — Southwest (10 %), Delta (11 %), American (10 %) и United Airlines (9 %).
- 2020. Вследствие пандемии коронавируса корпорация Баффета закончила год с колоссальными убытками, составившими $49 млрд.
- 2021. Вложение в Verizon Communications 8,6 млрд долларов.
- 2022. Холдинг вложил в развитие исследователя и производителя полупроводников Taiwan Semiconductor Company 4,1 млрд долларов.
А вы знали, что зарплата великого Уоррена Баффета — «всего» 100 000 долларов в год. Это один из самых низких окладов среди американских богатых управленцев крупных компаний.
Детство и молодость Уоррена Баффета
Детство и молодость Уоррена Баффета в Линкольне, Небраске, были обычными и скромными. Он родился в семье местного чиновника и оказался в числе трех детей. Его родители строго относились к деньгам, и учили своих детей контролировать свои расходы и быть экономными.
Уоррен Баффет начал получать свое первое образование в маленькой школе в Линкольне. Он был не склонен к активной деятельности, но проявлял особый интерес к чтению и всегда был увлечен книгами о бизнесе и финансах. В школе у него были знакомые учителя, которые поддерживали его интересы.
В период молодости, Уоррен Баффет продолжил увлекаться делами. Он часто читал газеты и следил за экономическими новостями, проявляя особый интерес к финансовому миру. Когда он закончил школу, его родители отправили его учиться в Университет Омаха. Несмотря на то, что он не сразу решил, что он хочет делать, Уоррен Баффет быстро нашел свое призвание в бизнесе и начал строить свою карьеру.
Уоррен Баффет – оракул из Омахи
Одним из самых известных прозвищ Баффета является оракул, мудрец или провидец из Омахи. Их появления связано с чрезвычайными прогностическими способностями инвестора. Еще несколько лет назад, когда на пике популярности было инвестирование в высокотехнологичные разработки, конкуренты удивлялись, почему Уоррен Баффет отказывается работать в таком перспективном направлении. Они довольно потирали руки и считали будущую прибыль. Но произошло такое, чего никто не ожидал. Индекс NASDAQ, который является основным критерием развития высокотехнологического рынка, начал стремительно снижаться. Убытки инвесторов были колоссальны. Компании Баффета только укреплялись. Но это далеко не единственный прогноз инвестора:
- В 2018 году Баффет говорил о том, что криптовалюта нестабильна и рано или поздно начнет стремительно дешеветь. Так и случилось. В начале 2019 года стоимость Биткоина достигала 20 тыс. дол., через месяц – 14 тыс. дол., теперь около 7 тыс. дол.
- В 1985 году после проведения тщательного анализа Berkshire Hathaway инвестор говорил о том, что капитал компании через 75 лет увеличится на 48,2%. Ошибся Баффет только со временем. Акции выросли на 48,3% уже в 1998 году. Сегодня капитал Berkshire Hathaway составляет 323 млрд. дол.
- В 2005 году Уоррен Баффет убеждал в том, что тогда успешная компания Sears сойдет с рынка вследствие вытеснения более сильными конкурентами. Так и произошло. Вскоре глава корпорации распродал акции.
- В 1998 году инвестор традиционно составил послание для акционеров. В этом он указал, что компании Coca-Cola и Gillette будут лучшими в своей отрасли. Он был прав.
- После мирового кризиса в США возникла проблема с жильем. Баффет был уверен, что в скором времени строительство жилых домов будет осуществляться огромными объемами, и он был прав. Всего за несколько США удалось восстановить рынок жилья, а также обеспечить работой население.
- В 2004 году инвестор предсказал падения доллара. Он посоветовал американцам побыстрее избавляться от этой валюты и покупать евро. В очередной раз Баффет оказался прав.
Это далеко не все предсказания самого богатого инвестора, которым суждено было сбыться. Не только интуиция помогает Баффету выдвигать правильные мысли и принимать верные решения. В этом заслуга и глубокого критического мышления, ведь финансист имеет привычку очень скрупулезно изучать вопросы, анализировать, сопоставлять, делать выводы.
How Buffett’s Father Influenced Him
Howard Buffett, Warren Buffett’s father, was a stockbroker who later served as a member of the United States Congress. As a child, young Warren spent much of his time with his father, which was an opportunity to learn the nuances of investing.
Buffett was 11-years-old when he bought stock of his own for the very first time. He selected three shares of Cities Service Preferred, which were priced at $38 each. The stock went down to $27 per share, which had Buffett alarmed. However, he held his ground based on what he knew of the company, and he was rewarded.
Buffett sold his shares at $40, making a total profit of $6. He was proud – until the stock rose to almost $200 per share. Buffett later said that lesson was one that he applied for the rest of his life: the importance of patience in making investment decisions.
Детство и образование
Уоррен Баффетт родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска. Его родителями были биржевой брокер Говард Баффетт и Лейла Баффетт (урожденная Шталь). Баффетт учился в начальной школе Роуз-Хилл, пока в 1942 году его отца не избрали в Конгресс Соединенных Штатов. После переезда с семьей в Вашингтон, Уоррен Баффетт окончил начальную школу, затем учился в средней школе Элис Дил и окончил среднюю школу Вудро Вильсона в 1947 году. Окончив среднюю школу, Баффетт не хотел поступать в колледж, а планировал вплотную заняться бизнесом, но этот план был отвергнут его отцом.
Уоррен Баффетт проявил интерес к бизнесу и инвестициям в очень молодом возрасте. Большая часть детства Баффетта была наполнена предпринимательскими начинаниями. В одном из своих первых коммерческих предприятий Баффетт продавал жевательную резинку, бутылки Coca-Cola и еженедельные журналы. Параллельно он работал в бакалейной лавке своего деда. В старших классах он зарабатывал деньги, развозя газеты, продавая мячи для гольфа и марки.
В 1945 году Баффетт и его друг потратили 25 долларов на покупку подержанного пинбольного автомата, который они разместили в местной парикмахерской. Через несколько месяцев они установили игровые автоматы в трех парикмахерских Омахи. Бизнес был продан в конце года за 1200 долларов ветерану войны.
Уоррен Баффетт в университете
В возрасте 14 лет он купил ферму площадью 40 акров за 1 200 долларов и сдал ее в аренду фермеру. В возрасте 15 лет Уоррен зарабатывал более 175 долларов в месяц, доставляя газеты Washington Post. К тому времени, когда он закончил колледж, Баффетт накопил 9800 долларов сбережений (больше 100 000 долларов в наши дни).
В 1947 году Баффетт поступил в Уортонскую школу Пенсильванского университета. Уоррен учился там два года. Затем он перевелся в Университет в Линкольне штат Небраска, где в 19 лет получил степень бакалавра в области бизнес-администрирования. После окончания университета Баффетт подает документы в Гарвардскую школу бизнеса, но получает отказ из-за слишком юного возраста. Баффетт решает подать документы в Колумбийский университет, узнав, что там преподает Бенджамин Грэхем. В 1951 году Уоррен Баффетт получил степень магистра экономических наук.
«Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?»
Истории успеха Уоррена Баффета посвящено немало книг и статей. Как личность, он является кумиром для многих. Его имя окутано тайнами и легендами. Но не стоит думать, что все ему в жизни давалось легко. В его биографии были взлеты, были и падения. Баффета критиковали, ему завидовали, им восхищались. Он оригинален и эксцентричен, умеет удивлять. В художественном стиле он писал послания инвесторам, партнерам, акционерам, составлял годовые отчеты. За «ясность, глубокие виденье и остроумие» он получил награду Национальной комиссии в 2005 году.
Эксцентричность Баффета зашкаливает. Он не боится публично шутить, у него всегда есть готовые ответы на любые вопросы. Его фразы цитируют журналисты. Опыт, принципы инвестирования, стратегии этого человека являются образцом для наследования. Когда представители финансового сообщества попытались раскритиковать одну из многих его неожиданных и непрогнозируемых сделок, Баффет ответил им саркастической фразой: «Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?».
Инвестиционные стратегии финансового гуру проработаны до мелочей. Чтобы вложиться в какую-то компанию, он должен знать о ней и ее продукте все. Он инвестирует в те предприятия, продукцию которых сам использует. Это можно проследить на примере таких крупных пакетов: American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Walt Disney, McDonald’s.
Удивительно, но факт, в портфеле Баффета нет компаний, которые занимаются высокотехнологичными разработками. Почему? Потому что инвестор попросту не пользуется их товарами и услугами. По его словам, у него даже компьютера нет. Он в уме считает сверхсложные математические комбинации, легко и без сторонних помощников манипулирует многозначными цифрами.